Юридическая консультация онлайн

Задать вопрос профессиональному юристу бесплатно

Пожалуйста, опишите Вашу ситуацию. Наши специалисты проконсультируют Вас
в течение 15 минут

вопрос

Судебная практика по мошенничеству в сфере кредитов


Налоговый преступления г. Брянск

Вновь открытые обстоятельства по ст.159 ч.3
25 мая 2015г. меня осудили (вместе с подельницей) по ст.159 ч.3 и приговорили к 1году 6 мес. ик общего режима (ранее не судима и не привлекалась, положительные характеристики. несовершенолетний сын, ряд хронических заболеваний). отсидела в СИЗО в отряде по хоз. обслужванию, поошрялась 3 раза, через 11 месяцев отпустили по удо. 22 пареля 2016.  А теперь все сначала. в 2012 по 2013 работала менеджером в одной микрофинансовой компании. задушили просто продажами, заставляли оформлять займы алкоголиикам и наркоманам. а тут у меня по соседству был магазин и там знакомая директор магазина, которая перебивалась с копейки на копейку, просила помочь ей с займами, пока она не получит большой кредит на развитие бизнеса, на принесла ксерокопии паспортов своих родственников и знакомых, сама звонила в кол центр, оставляла заявку и я их оформляла, в итоге я уже не помню сколько мы оформили, но все займы она оплачивала исправно как пологается по договору (там каждую неделю должен проходить платеж).  но в один день в феврале 2013г. был выявлен один мошеннический договор, после выявления этого договора, в офисе (начальником офиса, бизнес менеджером, и всем составом службы безопасности) была проведена проверка с выездом к каждому клиенту на дом с вопросами для себя они брали займ или нет, уже на следующий день мне были предъявлены все мошеннические договора и угрозами что бы я их все оплатила, оплачу все договора и останусь работать дальше, и главный офис в москве не узнает, но я естественно не стала платить так как я не брала эти деньги. Узнал главный офис из Москвы и направили комиссию к нам в офис, уволили весь состав сотрудников, наняли новых и опять проверка всех моих договоров за момент работы в компании уже и московская комиссия, и новый состав сотрудников.  Осудили нас за 30 мошеннических договоров с гражданским иском в уголовном деле 351 000 рублей в солидарном порядке. Я выплатила 60 000, подельница не платит. Пришла к судебным приставам для того что бы узнать, как платить? А оказывается у них исполнительный лист на одну меня с суммой 351 000, хотя судом присуждено в солидарном порядке.  Тут в июне ко мне приезжали по мету проживания ОБЭП долбились к соседям, оставляли номера телефонов, что бы те когда меня увидят звонили им. Я была у родителей по месту моей прописке, приехали туда и говорят, чтобы я пришла к следователю, которая до этого вела наше дело и сказали что она возбудила новое уголовное дело по вновь открывшимся обстоятельства (т.е. еще 10 мошеннических договоров выявлено). Вызывали в качестве свидетеля. Показаний я никаких не давала от экспертиз отказалась, ст.51. Подельница еще сидит. В сентябре звонок, по удо не отпустили так как не платит иск, перевезли её в СИЗО и она дает показания.  Я у следователя спрашиваю, разве можно по одному и тому же делу судить, а она мне заявляет что это новое дело. Я говорю, что пострадавший один и тот же (компания от нее и написано заявление по поводу этих 10 договоров в феврале 2015г.) в одно и то же время, что и те договора и если есть еще мошеннические договора, то с какой целью и кем они были скрыты от суда.  Объясняю работу компании: заемщик взял займ 30 000 руб. и каждую неделю он должен платить по 1300 на протяжении года.
1 неделю не платит- я работник закрепленный за этим заемщиком пишу объяснительную почему он не оплатил, заболел или з/п задержали и т.д.
2 недели если не платит, то уже ему звонит бизнес менеджер и лично уточняет двухнедельную не оплату
3 неделю не платит то он уже уходит в СЭБ (служба экономической безопасности компании), они уже отрабатывают по своей схеме работы и если им удалось выбить из него деньги и вернуть из долги, то он ко мне опять возвращается, если им не удалось вернуть деньги, то через 2 месяца его долг продают коллекторам.  Т.е. выявление мошеннических договоров максимум произошло бы через 3 недели, а не 3 года, а в моем случае были специальные проверки, после которых все мошеннические договора были аннулированы, как мошеннические, это всё можно доказать.Короче, голова кругом, что ждать?




Выявление мошенничества в кредитной сфере - консультация юриста

ответ

Сергей Морозов

Заказать звонок

24 Марта 2018

Здравствуйте! Первое, что мне сразу бросилось в глаза в вашем обращении, это количество тех привилегий, которыми вы могли воспользоваться, чтобы не сидеть реальный срок. У вас и ребенок несовершеннолетний и болеете вы хронически и даже оплатить часть своего долга вы были согласны, то есть, сидеть в ИК вы не должны были, как максимум условно. Я могу заблуждаться, но думаю, что или ваше дело происходило без защиты вас адвокатом или у вас такой адвокат был, что не сумел или не захотел вас защитить. Хотя вы и не располагаете юридическими знаниями, вы абсолютно верно логически размышляете о том, что если уж судить по статье 159 ч.3, то судить за конкретное дело, то есть за все договора, которые были оформлены на других лиц. Также, читая ваше обращения, я обратила внимание, что слишком много проверок проходило, чтобы не заметить 10 договоров, то есть, это не один, случайно затерявшийся договор, их 10 штук. У меня возникло сомнение, в том, что не пытается ли кто-то еще, прикрываясь вами, осудить вас за свои неправомерные действия? То есть, разбираться с вашей ситуацией должен очень грамотный адвокат, поскольку, я не вижу, почему ваши действия признаны именно мошенническими. Вы указали, что кредиты, которые были оформлены на других лиц, исправно платились, то есть, если бы это было хищением, то взятые кредиты не оплачивались бы вообще. Да, нельзя сбрасывать со счетов, что вы оформляли кредиты на граждан, которые знать не знали, что на них оформлен кредит, но опять же, если досконально разбираться, то это не факт мошенничества, ведь вы самостоятельно не крали паспорта у граждан и не оформляли на них кредиты. Не буду вдаваться в подробности, но считаю, что предъявленные вам обвинения по этим 10 договорам заслуживают досконального разбирательства. Постарайтесь найти хорошего адвоката, чтобы предъявленные вам обвинения были сняты.


Бесплатная консультация

Федеральный номер
+8 (800) 500-27-29 доб 633

Москва и область
+7 (499) 653-60-72 доб 213

Санкт-Петербург и область
+7 (812) 426-14-07 доб 387


Задать вопрос Заказать документ


судебная практика по мошенничеству - советы юристов

Выявление мошенничества в кредитной сфере является достаточно актуальной проблемой. Практически каждый из нас является клиентом определенной банковской организации, которая содержит наши паспортные данные и прочие контактные сведения. С их помощью некоторые должностные лица неправомерно оформляют кредитные договора на клиентов. Однако, законодательство в данном случае на стороне потерпевшего и регламентирует расследование по делу 159.1 статьей Уголовного Кодекса РФ. Давайте разберемся, что из себя представляет вышеназванная статья, как именно закон защищает пострадавших лиц и какова судебная практика по делам такого направления.

Судебная практика по мошенничеству

Судебная практика по мошенничеству подразделяется на ту, что инициирует стороннее лицо, стараясь обмануть банковскую организацию или сам банк, который неправомерно использует данные клиентов в своих делах.

Судебная практика по мошенничеству от лица сторонних лиц чаще всего происходит в сфере кредитования. Какое-либо лицо старается получить денежные средств в долг с поддельной информацией. Например, это могут быть неправдивые сведения о работе. В таком случае сразу становится понятно, что кредит никто возвращать не станет. Однако, из-за халатности сотрудника банка раньше времени об этом никто не узнает, ведь в некоторых случаях учреждение пропускает процедуру проверки граждан на правдивость информации, отдавая кредит просто так. Стоит отметить, что если при проверке банка на предмет фальсификации данных будет замечено, что какой-либо клиент вписал в бухгалтерские документы неправдивую информацию, то в первую очередь обвинения будут предъявлены сотрудникам банковской организации, ведь они должны были удостовериться в истинности указанной информации.

В судебной практике также имеются и аналогичные дела. Например, сотрудник учреждения договорился с мошенником заранее и помог ему украсть кредит.

Судебная практика по мошенничеству от лица представителей банка встречается наиболее часто. Это может быть использование данных из базы клиентов для оформления кредитных договоров или тому подобных операций. Также, клиент имеет право подать в суд на сотрудника банка в тех случаях, когда в начале обговаривались одни условия сотрудничества, но в договоре оказались совершенно другие. Кроме того, подключение дополнительных услуг, от которых клиент отказался, тоже запрещено. Разумеется, за данный проступок нельзя назначить уголовное или административное наказание, но прикрепить этот факт к полноценному делу о мошенничестве вполне возможно для ужесточения наказания.

Выявление мошенничества – Уголовный Кодекс РФ

Выявление мошенничества, как мы уже говорили, происходит на основе 159.1 статьи УК РФ. То есть, под данной статьей подразумевается хищение денежных средств у банковской организации или же фальсификация личных данных для достижения необходимой цели. Разберем подробнее состав преступления.

В данном случае преступником может являться лицо, которое достигло 16 лет. Само же неправомерное деяние совершено умышленно, а значит умысел лица изначально был направлен на безвозмездное получение денежных средств. Если подробнее разбирать, что может скрываться за ложными сведениями, то это совершенно любая информация, необходимая для получения средств и которая может повлиять на исход события. О наличии умысла на совершение преступления может свидетельствовать:

  •         Использование фиктивных документов;
  •         Изначальное отсутствие у заемщика финансовых возможностей для дальнейшей выплаты кредитных обязательств;
  •         Скрытие информации о наличии дополнительного имущества или сбережений;
  •         Учреждение лжепредприятий, одно из которых будет стороной сделки.

Выявление мошенничества – виды уголовной ответственности

После выявления мошенничества следует судебная процессия и назначение уголовной ответственности за совершённое деяние. На само наказание влияет множество факторов. Основными среди них являются:

  •         Размер украденных денежных средств;
  •         Обстоятельства осуществления преступления и рассмотрения дела в судебных инстанциях. Именно они зачастую позволяют изменить предполагаемое наказание в виде лишения свободы на более мягкий приговор, в виде условного срока. Например, на это могут повлиять какие-либо телесные травмы, хронические заболевания или наличие несовершеннолетних детей, которые не смогут проживать самостоятельно;
  •         Количество мошенников и их описание. В данном случае наказание могут смягчить, если речь один об одном мошеннике женского пола.

Если говорить о вариациях ответственности:

  •         Штраф в размере 120000 рублей или же удержание денежных средств с заработной платы в течение одного года;
  •         Исправительные работы до 12 месяцев;
  •         Принудительные работы до 24 месяцев;
  •         Обязательные работы до 15 суток;
  •         Лишение свободы или условная выдача срока;
  •         Арест до 4 месяцев.


Не нашли ответа на свой вопрос?
ЗАДАЙТЕ ВОПРОС ПРЯМО СЕЙЧАС!
и нашы юристы ответят Вам в ближайшие 15 минут


не нашли что искали?